“假银行”资料图片
【李鬼银行吸储4亿】南京市中级人民法院通报2016年非法集资案的典型案件。其中曾勇等人非法吸收公众存款一案涉案金额达4.23亿元，实际造成131名群众损失1.49亿多元，是2016年单个案件中涉案金额最大的案件。
据了解，2013年起，被告人曾勇担任南京盟信农村经济信息专业合作社的法定代表人，盟信合作社的经营范围是为成员提供农业生产经营相关的经济信息咨询。2013年2月至2014年10月，曾勇、何绪彬经商议，以支付10%-15%高额贴息为诱惑，对外非法吸收公众资金。何绪彬等人通过微信群、Q Q群、发放宣传单、口口相传等方式，对外宣传盟信合作社高息吸储的信息，向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人曾勇、何绪彬共计向443名社会公众吸收资金4.23亿余元，实际造成131名社会公众损失1.49亿余元。其中被告人来华鹰吸收资金2375万元，陈海鱼吸收资金2261万元，谢鹏吸收资金2094.8万元。
此案一经发布受到社会广泛关注。南京市中院二审以非法吸收公众存款罪分别判处被告人曾勇等人9年至3年7个月不等的有期徒刑，并处50万元至20万元罚金。据了解，在该案中，曾勇等人成立的“盟信农村经济信息专业合作社”除了没有国家有关部门批准的手续外，其他各方面包括营业场所、外观、存款流程、手续等都与正规银行一模一样，蒙蔽了大量参与者。
张松涛介绍，这也是目前非法集资案的新特点，专业理财团队操作，作案方式花样翻新，令人防不胜防。“正如‘假银行案’一样，非法集资犯罪的行为人往往采用合法交易的形式来掩盖非法集资的目的，例如以养生、养老、医疗、保健等名义，并借助广告、名人效应及所谓政府扶持、慈善等进行非法集资。近年来，随着国家新的金融政策的推行，投资理财活动的活跃，非法集资也向投资理财、股权私募、资金运作等新兴领域扩展。行为人还通过网络众筹等信息化手段，在降低投资门槛的同时，大大提高集资的效率。”
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